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2018-04-14 21:44:20來源︰中國基金報

董事長自首,百億崩塌!這家P2P背後還有事︰存管行密集踩雷(更有銀行直接退出)季豹 泰勒這幾天,又一家百億金融平台出事,董事長向公安

董事長自首,百億崩塌!這家P2P背後還有事︰存管行密集踩雷(更有銀行直接退出)

季豹 泰勒

這幾天,又一家百億金融平台出事,董事長向公安機關投案自首,相關P2P及其他金融平台累計交易金額百億元以上,並曾有600多家分支機構或門面,數以萬計的投資者損失慘重,其中有不少是大爺大媽級的。

詳細報道見中國基金報微信前兩天報道︰《又一家百億金融平台崩塌!董事長自首被抓,600多間門店,大爺大媽被坑慘了!》

4月11日,上海市公安局浦東分局官方微博發布一則案情通報,稱互聯網金融平台——善林(上海)金融信息服務有限公司法人周某某向公安機關投案自首,已依法立案偵查。

善林金融成立于2013年,注冊資本人民幣12億元,其創始人周伯雲為法人代表。善林金融旗下有多款互聯網金融產品,如善林財富、億寶貸、善林寶等。

天眼查信息顯示,將注銷的公司統計在內,善林金融的分支機構(門店)多達658家,遍布一二線主要城市,另外還對外投資了14家機構,包括中融在線科技有限公司、上海雪橙互聯網金融信息服務有限公司等金融信息服務及投資咨詢類企業。

目前,善林金融的資金主要來源仍是其線下財富端。網貸之家表示,預計善林金融員工數量可能超過1萬人,財富管理規模可能為100億以上。

基金君當時探訪善林金融總部時發現,辦公場所已經被警方封鎖了,任何人不許進入,任何財產一律也不讓動。經偵部門已帶走善林金融人事資料、技術資料等相關材料。

目前善林旗下的P2P平台“善林財富”已暫停運營,其官網和APP均顯示服務器異常無法打開,而微信公眾號的菜單欄也無法使用,官方客服電話一直提示“您要的電話忙”,並無人接听。

截至發稿,這些平台仍處于異常狀態。另外兩家旗下平台,如億寶貸、善林寶仍然可以打開APP、登錄網頁、注冊用戶、申請投標等,但是無法提現和充值。

事實上,善林金融長期負面纏身,曾兩次遭受行政處罰,董事長實控人周伯雲擔任大股東的公司則已被最高法列入失信被執行人名單。

早在2015年7月13日,善林金融因“未依照《公司登記管理條例》規定辦理有關變更登記的,其中變更經營範圍涉及法律、行政法規或者國務院決定規定須經批準的項目而未取得批準,擅自從事相關經營活動”,被上海市工商行政管理局檢查總隊處以罰款55萬元,並責令其停止違法行為,進行整改。

同年12月16日,善林金融又因“利用廣告對商品或服務作虛假宣傳,欺騙和誤導消費者;發布廣告妨礙社會公共秩序和違背社會良好風尚”,被上海市工商行政管理局機場分局處以罰款10萬元,並責令其公開更正,停止發布。

此外,善林金融還因其部分線下分公司在未取得相關網貸經營資質的情況下就開展相關業務被監管調查。

天眼查信息顯示,善林金融實控人周伯雲還曾從事房地產開發,于2006年注冊了一個名叫”天津佳倫宏業房地產有限公司“的公司,至今周伯雲也是最大股東佔股99.5%。

而這家房地產公司被官司纏身被法院列為失信被執行人名單(老賴),主要原因是房子未完成無法交房以及拖欠工程款等,僅審理完結申請執行的就達到50多起。

有每天報道,其中有善林金融的投資人是一位準媽媽,“我還懷著孕在養胎呢,也不敢告訴老公,也不敢著急”

而更有投資者上百萬直接打水漂,“我在他們家投了7位數的資金,這才第二期,就出事了。我知道P2P平台風險很高,所以不會盯著一個平台投。可是沒想到,這才第二期就中招了。”

背後還有事︰“高危”的P2P存管業務

這個比較大的案件暴露後,很多人不同白,既然已經有了存管行,為何還能出現那麼大的問題。

基金君發現,出事的善林金融旗下同時有兩個做P2P的,善林財富和善林寶,而這兩家P2P的存管行都是廈門國際銀行。

據了解,廈門國際銀行股份有限公司成立于1985年8月31日,總部位于廈門,是中國第一家中外合資銀行,于2013年從有限責任公司整體變更為股份有限公司,從中外合資銀行改制為中資商業銀行。

這樣一家銀行在P2P存管方面業務較多,不少P2P還在宣傳上線廈門國際銀行的存管業務。

普及一下知識,什麼叫存管業務。其實在2017年2月之前,中國的P2P是沒有正規存管的,2017年2月23日,銀監會官網正式對外公布國務院審批後的《網絡借貸資金存管業務指引》,全文內容共計五章二十九條。

這些條款對存管進行了詳細的規定,簡單來說就是找符合規定的銀行進行資金管理,P2P的發標、投標、流標、撤標、項目結束等環節,都要約定資金流程。

但是這個和常見的銀行托管有所不同,公募基金的托管制度最為嚴格,其他托管制度也都比P2P存管更嚴格。

網貸天眼統計顯示,廈門國際銀行此前幾個月,至少還有3家跑路或爆雷的P2P也是由這家銀行存管,包括2017年9月出事的中仁財富(被公安機關立案,相關人員取保候審)和12月出事的手投網(發布清盤通知)。

責任編輯︰孫知兵

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