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2018-04-19 22:13:22來源︰新浪

來源︰今日財富雜志 ,作者︰梅枚4月15日,宜信財富管理公司(下稱宜信財富)在海南三亞召開年會並發布《2018中國高淨值人群海外生活白皮

來源︰今日財富雜志 ,作者︰梅枚

4月15日,宜信財富管理公司(下稱“宜信財富”)在海南三亞召開年會並發布《2018中國高淨值人群海外生活白皮書》。與這廂的大張旗鼓、熱鬧喧嘩相比,宜信財富聯合諾德基金管理有限公司(下稱“諾德基金”)、?打 什芾恚ㄉ蝦#┬邢薰 荊ㄏ魯ldquo;?打 什rdquo;)發行的?打 ㄔ號私募證券投資基金(下稱“?打 ㄔ號”)正深陷投資人聯名投訴危機。

據公開資料顯示,?打 ㄔ號是宜信財富、?打 什肱檔祿鷯016年2月合作發行的。其中,宜信財富是銷售方,?打 什 鴯芾砣耍  檔祿鸞 式鶩斷蚨妒諧。 泄芊轎 猩討? 煞縈邢薰 荊ㄗ式鵒饗蚣)。該定增基金類型為“契約型基金”,起投金額為100萬元人民幣。

圖1 ?打 ㄔ號資金流向圖 制圖︰《今日財富》雜志圖1 ?打 ㄔ號資金流向圖 制圖︰《今日財富》雜志

涉嫌欺詐及違約 ?打 ㄔ號漏洞頗多

投資人王明(化名)介紹,?打 ㄔ號是宜信財富主推的總募資近5億的一款定增基金產品,有400余位投資人投了該基金,目前已虧損近1.8億。基金已過了鎖定期限,但直到現在仍未兌付。曾經推薦得天花亂墜,如今問題頻現,一眾投資人悔不當初。

宜信全球資產配置委員會專家成員、?打 什芾碇蔥卸 攣庹裰性謔悠到檣苤性魅繁硎荊ldquo;精選優質定增標的,投資5只標的股票,且折扣一定要在8折以下,8折以上不拿股票。”

投資人瞿可先生反映,大多投資者都是看中了該基金管理人提出的8折以上不參與定增的允諾,本著對宜信的信任購買了該產品。但是實際操作中,沒有哪只股票在8折以下,最大標的探路者(佔52%)折扣價為94折,另一標的鴻路鋼構(佔6%)折扣價為84折,其余兩只標的沒有折扣。宣傳和實際情況不符被投資人看作是嚴重的欺詐行為。

該基金宣傳初期表明定增標的為5只,且明確分散平均投資。但事實上只投資了4只標的,而探路者一只股票就佔比52%,所投四只標的無一是擬定標的。投資者認為這樣的安排風控嚴重不合規,這也直接導致因探路者的單邊下跌造成了淨值的巨大損失。

更為異常的是,有諸多投資人在未簽訂合同的情況下提前付了資金,這並不符合基金銷售的正規程序。另據投資人王明反映,該基金本應于2017年9月11日到期,加上6個月的延展期,最晚可延至2018年3月11日(合同約定期限見圖2)。而在沒有召開投資人大會的情況下,?打 什?澆 菲諳捫又019年12月31日。

圖2 ?打 ㄔ號合同內容圖2 ?打 ㄔ號合同內容

與違規延期相應的,是違規不減持造成的巨大虧損。本該在2017年6月6日解禁的探路者,解禁時基金淨值0.86,因延期不予減持,到2017年12月31日淨值下滑至0.7以下。據了解目前仍未減持,而探路者的股票也一直在下跌。目前,投資人已聯名向證監會和證券基金業協會投訴宜信財富、?打 什芭檔祿穡 )。

圖3 投資人公開對?打 ㄔ號的投訴書圖3 投資人公開對?打 ㄔ號的投訴書

針對?打 ㄔ號的種種漏洞,《今日財富》記者咨詢了河南聯盟律師事務所的劉訥律師。劉律師表示,宜信財富管理公司作為銷售方,在推介該支基金時及演示推介視頻時,曾明確表示,?打 檔露ㄔ號私募證券投資基金只參與8折以下的股票定增,而事實並非如此。這屬于虛假記載、誤導性陳述,違反了《證券投資基金銷售管理辦法》。

此外,銷售基金的合規程序是,先簽定書面合同,再進行銷售付款。宜信財富先付款後簽合同的操作屬于違規行為。按照規定,結合簽訂的基金合同,除遇到無法變現的情況外,在未取得基金份額持有人大會同意、未取得投資人同意變更合同期限條款的情況下,基金管理人無權擅自延長基金運營期限。現基金管理人?打 使茉誆環咸跫那榭魷攏 孕醒映?鶇嫘諳蓿 粲諮現匚?夾形  ?戳恕逗賢  貳/p>

為此,記者致電諾德基金客服,對方表示該基金為宜信財富發布,諾德方面不予回應,如有問題需致電宜信。隨後,記者撥打了宜信財富的媒體采訪熱線,卻一直無法接通。記者將欲了解的問題發送至宜信財富投訴郵箱,截止發稿未得到相關回復。

擬投標的無一命中 最大標的背後恐涉利益輸送

在諾德的宣傳資料中,《今日財富》記者發現,該基金擬定的5只定增標的分別為“海航投資、甘肅電投、奧飛動漫、浪潮信息、桐君閣”,五家公司各有亮點且多為朝陽行業(見圖4)。

圖4 諾德定增1號擬定標的圖4 諾德定增1號擬定標的

宣傳視頻里,吳振中也曾明確表示,該基金的定增策略之一是利用平台優勢進行定增標的組合投資,降低定增參與門檻,分散投資標的,以求有效平滑風險。

但實際上,所投四只標的(探路者、海南海藥、湖南黃金、鴻路鋼構)無一是擬定標的(見圖5),且最大標的探路者佔比達52%,而探路者屬于紡織服裝行業,並非朝陽行業。這樣的投資安排著實令投資人難以理解。

圖5 ?打 ㄔ號標的及折價情況

對于儲備項目都是000打頭主板的股票,最終主要資金卻投資在創業板上,與前期宣傳資料不同的原因,諾德方面的內部解釋為“儲備項目由于諾德基金在報價中考慮到控制風險進而控制報價而未能中標,前期宣傳材料中的儲備項目是意向性項目不能作為對最終所投項目的承諾。”

責任編輯︰孫知兵

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